【热闻】港股反弹 三大内银稳守突击
2023-06-28 08:35:06 来源:互联网
(资料图)
港股等了很久再次出现反弹,市场预期在7月底政治局会议前会推出刺激措施,以下三隻内银股可稳守突击:建设银行(0939.HK)、中国银行(3988.HK)、工商银行(1398.HK)。 1.工商银行 据高盛报告,截至2022年12月底止,工商银行总存款达29.9万亿(人民币‧下同 ),是内地拥有最多存款的银行,而其中有48%为活期存款,定存1年以上至5年的存款佔22%。 工行今年首季股东应佔溢利微升0.02%至901.6亿元,淨利息收入减少4.8%至1684亿元,淨利息收益率下降至1.77%,资产减值损失减少8.2%至650.2亿元,不良贷款率持平为1.38%。工行首季表现未见受惠内地社会经济复甦,然而中金引述工行管理层表示3月贷款定价水平有所回升,并预计后续随著贷款定价企稳以及负债端压力缓解,淨息差下行趋势有望缓解。由于银行集体减存息,工行淨息差可望回升,配合内地经济持续复甦,工行的盈利前景稳健向好。彭博综合券商预测,今年工行每股盈利按年升4.1%,而2024及2025年则分别按年升7.3%及6.5%。 工行与一众大型内银的另一卖点是股息优厚。工行过去一年股息率为8.1厘,市场预期今年可维持股息率,而未来两年则分别达8.6厘及8.9厘。由于工行每年分派稳定,属长綫投资好选择。 2.建设银行 据高盛报告,截至2022年12月底止,建行总存款达25万亿人民币,是内地拥有第二多存款的银行,其中50%为活期存款,定存1年以上至5年存款与工行一样佔22%,该行72%存款受惠减存息行动。 建行今年首季股东应佔溢利微升0.3%至887.4亿元,淨利息收入按年少4.1%至1530.8亿,淨利息收益率1.83%,淨利差1.64%,信用减值损失增加0.1%至515.8亿元,不良贷款率持平为1.38%。建行首季表现与工行相若,但随著存息下降,建行的盈利前景或将较工行有轻微优势。彭博综合券商料,建行今年每股可多赚4.5%,略高于工行,而明年及2025年每股盈利增长则料为6.6%及6.5%。 建行当前的股息率为8.7厘,市场料今年有8.6厘,明年及后年则分别达9.1厘及9.7厘,为股息率最高的大型内银。 3.中国银行 中行截至去年底总存款额为20.2万亿元,排名第三,当中46%为活期,而1年以上至5年期存款佔比则有17%,合共63%存款能受惠存款息率下调,比率不及建行及工行。不过官媒《证券时报》6月初报道指,美元定期存款亦将要调降,5万美元以上的1年期定期美元存款利率不高于4.3厘,而此前据报可达约5厘。由于中行旗下中银香港(2388.HK)拥有较多美元存款敞口,故减美元存息对中行较为有利。 中行首季营业收入为1662.17亿元人民币,按年升11.8%,股东应佔溢利按年升0.5%至576.6亿元,实现淨利息收入达1173.34亿元人民币,按年升7%。非利息收入488.83亿元人民币,按年增长25.35%。中行首季收入及利润均胜同业。彭博综合券商预测,中行今年每股盈利按年升4.3%,2024及2025年则分别升1.9%及10.2%。预测股息率方面,市场料中行今年有8.3厘,而2024及2025年则分别有8.7厘和9.1厘。 上述三大内银业务稳健,今年预测市账率同为0.4倍的超低水平,加上高股息因素,适合长线投资。 作者:Carlos Hie
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